税理士事務所のAI活用ガイド！活用事例５選・代替しにくい業務・プロンプト例を紹介

人手不足や繁忙期の残業、記帳・資料整理などの負担から、「税理士事務所でもAIを活用すべきなのか」と悩んでいる方は多いのではないでしょうか。

AIは税理士の仕事を代替するものではなく、入力作業や文章作成などを効率化し、顧問先対応や専門的な判断に時間を使うための手段です。

本記事では、税理士事務所におけるAI活用事例５選・代替しにくい専門業務・導入時の注意点、生成AIプロンプト例まで紹介します。

AIで効率化できる業務や安全な導入方法を整理したい税理士事務所の方は、ぜひ参考にしてください。

税理士事務所におけるAI活用事例5選

税理士事務所では、すべての業務をAIに任せるのではなく、下書き作成・読み取り・整理などから取り入れるのが現実的です。

まずは、AIを活用しやすい業務を見ていきましょう。

活用する業務	主なAI・ツール	任せやすい内容
文章作成・要約	ChatGPT	案内メール・提案書の下書き
所内業務	Microsoft Copilot	議事録作成・資料整理
証憑処理	AI-OCR	領収書・請求書の読み取り
記帳業務	会計ソフトの自動仕訳機能	仕訳候補の作成
問合せ対応	AIチャットボット	FAQ・所内ナレッジの整理

ここからは、税理士事務所で取り入れやすいAI活用事例を５つ紹介します。

【文章作成・要約】ChatGPTで案内メールや提案書の下書きを作成する

ChatGPTは、顧問先への案内メールや提案書の下書き作成に活用できます。

たとえば、年末調整の資料依頼・確定申告前の案内・税制改正に関する説明文などは、目的・対象者・伝えたい内容を入力することで、文章のたたき台を作成可能です。

具体例をお伝えします。

• 顧問先への案内メール作成
• メルマガやニュースレターの下書き
• 月次報告後のフォローメール作成
• 提案書や説明資料の構成案作成

ただし、ChatGPTの出力をそのまま送るのは避ける必要があります。

税務上の表現や顧問先ごとの事情を確認したうえで、最終文面を整えることが重要です。

文章作成以外の業務で生成AIをどう活用できるか知りたい方は、以下の記事も参考にしてください。

関連記事：【製造業向け】生成AIの活用事例６選！メリット・課題・導入の流れまで徹底解説

【所内業務】Microsoft Copilotで議事録作成や資料整理を効率化する

Microsoft Copilotは、Word・Excel・Teamsなどを日常的に使っている税理士事務所と相性のよいAIです。

所内会議や顧問先面談では、話した内容を記録し、あとから確認できる形に整理する作業が発生します。

Microsoft Copilotを活用すれば、こうした所内業務の下書き作成や情報整理を効率化できるのです。

主に、以下のような作業を任せられます。

• 会議内容の要約
• 議事録の下書き作成
• 所内資料の整理
• Word・Excel資料の作成補助

一方で、会議メモや資料には顧問先情報が含まれる場合があります。

利用範囲や共有権限を確認し、機密情報の扱いを決めてから使うことが大切です。

【証憑処理】AI-OCRで領収書・請求書の読み取りを効率化する

AI-OCRは、領収書や請求書に記載された文字を読み取り、データ化する技術です。

税理士事務所では、紙の領収書やPDFの請求書を扱う機会が多く、日付・金額・取引先名などを手入力する負担が発生します。

AI-OCRを使えば、こうした入力作業を減らせます。

読み取り対象になりやすい項目は、以下のとおりです。

• 取引日
• 取引先名
• 金額
• 消費税額

ただし、読み取り結果が常に正しいとは限りません。

手書き文字・かすれた画像・複数税率の請求書などでは誤認識が起こるため、人による確認は必要です。

【記帳業務】会計ソフトの自動仕訳機能で入力作業を減らす

会計ソフトの自動仕訳機能は、記帳業務の入力作業を減らす方法の一つです。

税理士事務所では、毎月発生する取引を確認し、会計データとして整理する作業が欠かせません。

自動仕訳機能を活用すれば、取引内容に応じた仕訳候補を表示できるため、手入力の負担を減らせます。

日々の処理では、以下のような場面で役立ちます。

• 銀行明細の取り込み
• クレジットカード明細の処理
• 勘定科目の候補表示
• 繰り返し取引の入力補助

自動仕訳はあくまで候補です。

税区分や勘定科目が誤っている可能性もあるため、担当者が確認してから確定する流れが欠かせません。

【問合せ対応】AIチャットボットで所内ナレッジやFAQを整理する

AIチャットボットは、所内ナレッジやFAQを整理し、職員が必要な情報を探しやすくするために活用できます。

税理士事務所では、顧問先対応の手順・資料回収のルール・会計ソフトの操作方法など、職員が確認したい情報が多くあります。

AIチャットボットに所内マニュアルやFAQを参照させることで、確認にかかる時間を減らせるでしょう。

活用例は、以下のとおりです。

• 所内マニュアルの検索
• よくある質問の整理
• 顧問先対応に必要な社内ルールの確認
• 新人職員向けの業務確認

ただし、古い情報をもとに回答すると誤った対応につながります。

参照元の更新・回答内容の確認・最終判断者を決めておくことが重要です。

税理士事務所がAIを活用しても代替しにくい３つの専門業務

AIは、税理士事務所の業務効率化に役立つ一方で、専門家としての判断や顧問先との関係づくりまで代替できるわけではありません。

とくに、次のような業務は人が担う領域として残ります。

• 税務相談や複雑な個別事情に応じた最終判断
• 顧問先との信頼関係を築くコミュニケーション
• 専門的な解釈を踏まえた経営コンサルティング

AIに任せる業務と人が担う業務を分けて考えることで、安全かつ実務に合った活用を進めやすくなります。

税務相談や複雑な個別事情に応じた最終判断

税務相談や複雑な個別事情に応じた最終判断は、AIでは代替しにくい業務です。

AIは入力された条件をもとに回答を作成できます。

しかし、顧問先ごとの事情を踏まえた税務判断や、法令・通達の解釈をともなう判断まで任せるのは適切ではありません。

たとえば、以下のような場面では、法令や顧問先の個別事情を踏まえた検討が欠かせません。

• 役員報酬の変更可否
• 交際費・福利厚生費の区分
• 消費税区分の判断
• 事業承継や相続を見据えた税務対応

AIは論点整理や資料作成の補助には使えます。

ただし、税務相談に関わる最終判断は、税理士が確認する体制を整えることが重要です。

顧問先との信頼関係を築くコミュニケーション

顧問先との信頼関係を築くコミュニケーションも、AIでは代替しにくい業務です。

経営者は数字の報告だけを求めているわけではありません。

資金繰りの不安・売上低迷への悩み・今後の事業方針などを相談できる相手を必要としています。

たとえば、業績が悪化している顧問先には、数値の説明だけでなく、今後の対応を一緒に整理する姿勢が求められます。

相手の理解度や不安の大きさに合わせて伝え方を変える対応は、税理士事務所の信頼につながるでしょう。

AIは説明文や面談メモの下書きには活用できますが、相手の状況や感情を踏まえて関係を築く役割は、人が担う必要があります。

専門的な解釈を踏まえた経営コンサルティング

専門的な解釈を踏まえた経営コンサルティングも、税理士が価値を発揮しやすい業務です。

AIは会計データをもとに売上や利益の変化を整理できます。

しかし、その結果をどう読み取り、顧問先にどのような行動を提案するかは、人による判断が欠かせません。

そのため、提案時には会計データだけでなく、以下のような情報も確認します。

• 月次決算の数値
• 資金繰りの状況
• 業界や取引先の動き
• 経営者の意向
• 投資や採用の予定

AIが作成した分析コメントは、あくまでたたき台です。

そこに税務・会計の知識や顧問先の事情を加えることで、現実的な提案につながります。

税理士の仕事はAIに奪われてなくならない？2026年の現在地

税理士の仕事は、AIにすべて奪われるわけではありません。

AIによって効率化しやすい業務はありますが、税務相談や個別判断、顧問先対応などは人が担う領域として残ります。

この章では、「税理士はなくなる」と言われる理由を整理したうえで、税理士事務所で使われる識別系AIと生成系AIの違いを解説します。

AIに置き換わりやすい業務と、人が担うべき業務を分けて理解しておきましょう。

「税理士はなくなる」と言われる理由

「税理士はなくなる」と言われる理由は、記帳代行やデータ入力など、定型業務の自動化が進んでいるためです。

クラウド会計ソフトやAI-OCRの普及により、銀行明細の取り込み・領収書の読み取り・仕訳候補の作成などをシステムで処理できる場面が増えています。

そのため、手入力や単純な確認作業を中心とする業務は、今後さらに効率化が進むと考えられます。

ただし、これは税理士の仕事そのものがなくなるという意味ではありません。

AIに任せやすい作業を切り分けることで、税理士事務所の業務の進め方が変わってきていると捉えるのが自然です。

税理士事務所で使われる識別系AIと生成系AIの違い

税理士事務所でAIを活用する際は、種類ごとの特徴を理解しておくことが大切です。

＜識別系AIと生成系AIの主な違い＞

項目	識別系AI	生成系AI
得意なこと	データの読み取り・分類・判定	文章作成・要約・アイデア出し
向いている業務	定型的な処理や確認作業	下書き作成や情報整理
活用例	AI-OCR・仕訳候補の作成・取引データの分類	ChatGPT・Microsoft Copilot・メール文面作成

識別系AIは、決まった情報を処理する業務と相性があります。

証憑や取引データを扱う場面では、入力や確認の負担を減らすために活用できます。

一方で、生成系AIは、文章や説明内容を整える場面で役立つでしょう。

ゼロから完成版を作るというより、たたき台を作成し、人が確認・修正する使い方が現実的です。

どちらも便利な技術ですが、役割は異なります。

税理士事務所では、業務内容に合わせて識別系AIと生成系AIを使い分けることが重要でしょう。

税理士事務所がAIを活用する４つのメリット

税理士事務所がAIを活用すると、職員の負担を減らしながら、顧問先対応に使える時間を確保できます。

この章では、AI活用によって期待できるメリットを４つ紹介します。

• 職員の作業負担を減らせる
• 繁忙期の残業削減につながる
• 業務品質のばらつきを抑えやすくなる
• 顧問先への提案や経営支援に時間を使える

AIを導入する目的を整理し、所内の課題に合う活用方法を考えていきましょう。

職員の作業負担を減らせる

AIを活用すると、日々の細かな作業を補助でき、職員一人ひとりの負担を減らせます。

税理士事務所では、資料の確認・データ入力・文章作成・問合せ対応など、多くの業務が日々発生します。

こうした作業が積み重なると、本来時間をかけたい業務に手が回らなくなることもあるでしょう。

AIを活用することで、以下のような負担を軽減できます。

• 手入力にかかる時間
• 確認作業の集中
• 顧問先対応前の準備
• 作業に追われる状態

定型的な作業をAIで補助できれば、職員は確認や判断が必要な業務に集中しやすくなります。

結果として、日々の業務量を見直すきっかけにもなるでしょう。

繁忙期の残業削減につながる

AIの活用は、確定申告や年末調整、決算期などの繁忙期対策にも役立ちます。

税理士事務所では、特定の時期に資料回収や入力作業、確認作業が集中しがちです。

通常期と同じ体制のまま対応すると、残業が増えたり、確認漏れが起きたりするリスクがあります。

AIで資料整理や下書き作成を補助できれば、繁忙期に集中する業務へ対応しやすくなるでしょう。

すべての業務をAIで解決できるわけではありませんが、手作業の量を減らせれば、職員の負担軽減や残業時間の見直しにつながります。

繁忙期の対応を見直すには、AI活用に加えて、業務フロー全体の改善も欠かせません。

残業削減の具体的な方法は、以下の記事も参考にしてください。

関連記事：残業削減はどう進める？効果的な方法７選と事例を紹介

業務品質のばらつきを抑えやすくなる

AIは、業務の進め方を標準化するうえでも役立ちます。

税理士事務所では、担当者の経験や知識によって、資料の作り方や顧問先への説明内容に差が出ることがあります。

特定の職員に業務が集中すると、属人化が進み、引き継ぎや教育にも時間がかかりがちです。

AIを業務の補助に使えば、文面のトーンや資料構成、確認手順などをそろえやすくなります。

税理士や責任者が確認する前提で活用すれば、事務所全体の業務品質を整えられるでしょう。

顧問先への提案や経営支援に時間を使える

AIを活用することで、顧問先への提案や経営支援に使える時間を確保できます。

記帳や資料整理に多くの時間を取られていると、月次報告後のフォローや資金繰り相談、経営改善の提案まで十分に手が回らない場合があります。

AIで定型業務を効率化できれば、顧問先と向き合う時間を増やせるでしょう。

空いた時間は、以下のような業務に使いやすくなります。

• 月次報告後のフォロー
• 資金繰りに関する相談対応
• 経営改善に向けた提案
• 補助金や制度活用の案内

AIは税理士事務所の仕事を奪うものではなく、付加価値の高い業務に時間を使うための手段です。

作業時間を減らし、顧問先への支援を厚くすることで、事務所の価値も高められます。

税理士事務所がAIを安全に導入するための３つの注意点

AIは業務効率化に役立つ一方で、使い方を誤るとトラブルにつながるおそれがあります。

税理士事務所では、導入前に確認すべきポイントを整理しておくことが重要です。

主な注意点は、次の３つです。

• 顧問先情報や個人情報の入力で情報漏えいにつながるリスクがある
• AIの回答を鵜呑みにすると誤った税務判断につながるおそれがある
• 所内ルールがないまま使うと職員ごとに利用方法がばらつく

それぞれのリスクを把握し、安全に使える状態を整えてからAI活用を進めましょう。

顧問先情報や個人情報の入力で情報漏えいにつながるリスクがある

生成AIを使う際は、入力する情報の範囲をあらかじめ決めておくことが重要です。

利用するサービスや設定によっては、入力内容がサービス改善や学習に使われる場合があります。

顧問先に関する情報をそのまま入力すると、情報管理上のリスクにつながります。

AIに入力する前に、次の情報は扱い方を確認しましょう。

• 顧問先の会社名や担当者名
• 売上・利益・資金繰りに関する情報
• 従業員や役員の個人情報
• 契約内容や未公開の経営情報

AIを使う場合は、固有名詞を伏せる・数値を加工する・入力してよい情報を決めるなどの対策が必要です。

業務で利用する場合は、入力データの扱いや管理機能を確認したうえで、法人向けサービスの利用も検討しましょう。

AIの回答を鵜呑みにすると誤った税務判断につながるおそれがある

AIの回答は便利ですが、常に正しいとは限りません。

生成AIは、もっともらしい文章を作成できる一方で、事実とは異なる内容を出力することがあります。

このような現象は「ハルシネーション」と呼ばれ、税制改正・特例の適用条件・通達の解釈などを確認する際は特に注意が必要です。

とくに税務に関する内容は、AIの出力をそのまま顧問先に伝えるのではなく、論点整理や下書きとして活用するのが現実的です。

国税庁の情報や法令、専門資料を確認し、税理士が最終判断を行なう体制を整えましょう。

AIは確認作業をなくすものではなく、確認前の準備を効率化するための補助として使うことが大切です。

所内ルールがないまま使うと職員ごとに利用方法がばらつく

AIを安全に活用するには、所内ルールの整備も欠かせません。

ルールがないまま使い始めると、職員ごとに利用するツールや入力する情報がばらつきます。

個人アカウントで顧問先情報を扱ったり、出力内容を確認せずに使ったりすると、トラブルにつながる可能性があります。

所内ルールでは、以下のような内容を決めておくとよいでしょう。

• 使用を認めるAIツール
• 入力してよい情報と禁止する情報
• 出力内容の確認方法
• 顧問先へ共有する前の承認フロー

ルールを作るだけでなく、職員へ周知し、定期的に見直すことも大切です。

安全に使える基準をそろえることで、事務所全体でAIを活用しやすくなります。

税理士業務を効率化する生成AIプロンプト実例

生成AIは、指示文の内容によって出力の精度が変わります。

目的や対象者、文章のトーンを具体的に伝えることが、業務に使いやすいたたき台を作るコツです。

この章では、税理士事務所で使いやすいプロンプト例を３つ紹介します。

• 顧問先への案内メール・メルマガ作成プロンプト
• 長い税務通達や資料の要約プロンプト
• 経営改善に向けたアイデア出しプロンプト

実際に使う際は、顧問先名や個人名、具体的な数値を伏せたうえで入力し、出力内容を確認してから活用しましょう。

顧問先への案内メール・メルマガ作成プロンプト

生成AIは、顧問先への案内メールやメルマガの下書き作成に活用できます。

作成したい文章の目的、読み手、トーンを指定すると、伝えたい内容を整理した文章を作成しやすくなります。

年末調整や確定申告前の案内、制度変更のお知らせなど、定型的な連絡文のたたき台を作る場面で役立つでしょう。

▼プロンプト例

あなたは税理士事務所の担当者です。
中小企業の経営者に向けて、インボイス制度への対応状況を確認する案内メールの下書きを作成してください。
専門用語はなるべく使わず、丁寧で安心感のあるトーンにしてください。
最後に、顧問先に確認してほしい事項を3つ箇条書きで入れてください。
なお、個別の税務判断は含めず、必要に応じて税理士へ確認する流れにしてください。

このように、立場や読み手、文章の雰囲気を指定すると、目的に合った文章を作成しやすくなります。

ただし、制度内容や顧問先ごとの事情に合っているかは、送信前に必ず確認しましょう。

長い税務通達や資料の要約プロンプト

生成AIは、長い資料の要点を整理する場面でも活用できます。

税務通達や制度資料は文章量が多く、顧問先に説明する前に内容を整理するだけでも時間がかかりがちです。

生成AIに要約条件を指定すれば、説明に使うポイントを短時間で把握しやすくなります。

▼プロンプト例

以下の文章を読み込み、中小企業の経営者に関係しそうなポイントを3つに整理してください。
専門用語はできるだけ避け、各項目を100字以内で説明してください。
断定できない内容は推測せず、確認が必要な点として分けてください。
最後に、税理士が原文で確認すべき注意点もまとめてください。
［ここに資料本文を貼り付ける］

要約結果は、あくまで内容把握の補助として使います。

法令や通達の解釈に関わる部分は、必ず原文や公的資料を確認したうえで、顧問先への説明に反映することが大切です。

経営改善に向けたアイデア出しプロンプト

生成AIは、経営改善のアイデア出しにも活用できます。

顧問先への提案を考える際、自分だけで案を出そうとすると、発想が限られることがあります。

生成AIを壁打ち相手として使えば、複数の切り口を整理しやすくなるでしょう。

▼プロンプト例

飲食業を営む企業で、前年と比べて原価率が5％悪化しています。
企業名や個人名は入力していない前提で、売上を大きく減らさずに原価率を改善するためのアイデアを5つ提案してください。
税務・会計の面だけでなく、仕入れ・メニュー構成・価格設定・販促の面からも考えてください。
実行前に確認すべきリスクや注意点もあわせて整理してください。

AIが出した案は、そのまま提案に使うのではなく、顧問先の状況に合わせて取捨選択しましょう。

会計データや経営者の意向を踏まえて調整することで、実行しやすい提案につなげられます。

業務効率化に役立つ生成AIの活用アイデアやツール選びを詳しく知りたい方は、以下の記事も参考にしてください。

関連記事：生成AIで業務効率化！活用アイデア９選・ツールの選び方・成功のコツ・事例を紹介

税理士事務所でAI活用を始める手順

ここからは、AI活用を始める流れを次の５つのステップで解説します。

• STEP１.効率化したい業務を洗い出す
• STEP２.AIに任せる範囲と人が確認する範囲を決める
• STEP３.小さな業務から試して効果を確認する
• STEP４.職員研修とマニュアル整備で活用を定着させる
• STEP５.業務フロー全体を見直してAI活用を広げる

順に進めることで、現場の混乱を抑えながらAI活用を進められるでしょう。

STEP１.効率化したい業務を洗い出す

まずは、現場で時間や手間がかかっている部分を把握します。

税理士事務所では、日々さまざまな作業が発生します。

ただし、すべての業務にAIを使えばよいわけではありません。

職員へのヒアリングや作業時間の確認を通じて、以下の作業を整理すると、AI導入の目的を明確にできます。

• 毎月時間がかかっている作業
• 繁忙期に集中する作業
• 担当者によって進め方が異なる作業
• ミスや確認漏れが起きやすい作業

課題を整理してから導入することで、ツール選びや運用ルールも決めやすくなるでしょう。

STEP２.AIに任せる範囲と人が確認する範囲を決める

AIの出力をそのまま使うのではなく、人が確認すべき場面をあらかじめ決めておきます。

AIは下書き作成や要約・読み取り・分類などの補助には向いています。

一方で、税務判断や顧問先への最終回答まで任せるのは適切ではありません。

たとえば、AIが作成した案内メールは、送信前に担当者が確認します。

税務判断を含む内容であれば、税理士や責任者が確認する流れを決めておくことが重要です。

あらかじめ役割分担を明確にしておけば、出力内容の使い方に迷いにくくなります。

安全に活用するためにも、導入前に確認体制を整えておきましょう。

STEP３.小さな業務から試して効果を確認する

AI活用は、いきなり事務所全体で始めるより、小さな業務から試すほうが現実的です。

最初から大きく変えようとすると、職員が使い方に戸惑ったり、現場に定着しなかったりする可能性があります。

まずは、負担が少なく、効果を確認しやすい業務から始めるとよいでしょう。

たとえば、案内メールの下書き作成・会議メモの要約・所内資料の整理などは、初期段階でも取り入れやすい内容です。

所長や一部の職員で使い方を確認し、便利だった点や使いにくかった点を整理します。

小さく試して効果を確認することで、事務所全体へ広げるかどうかを判断できます。

STEP４.職員研修とマニュアル整備で活用を定着させる

AIを継続的に使うには、職員研修とマニュアル整備も欠かせません。

ツールを導入しても、使い方が分からなければ現場には定着しにくくなります。

また、職員ごとに使い方がばらつくと、出力内容の品質や情報管理にも差が出るおそれがあります。

マニュアルには、実務で迷いやすい内容を整理しておくとよいでしょう。

具体的には、次のような項目をまとめます。

• 基本的な操作方法
• 入力してよい情報と禁止する情報
• 出力内容の確認方法
• 顧問先へ共有する前の確認手順

よく使うプロンプトや注意点をまとめておくと、職員も迷わず使いやすくなります。

使い方を共有する場を定期的に設けることで、事務所全体にAI活用を定着させられるでしょう。

STEP５.業務フロー全体を見直してAI活用を広げる

小さな業務で効果を確認できたら、業務フロー全体の見直しに進みます。

AIを一部の作業だけに使う場合、前後の作業が紙や手作業のままだと、十分な効果を得にくいことがあります。

記帳・資料回収・月次報告・顧問先への共有までの流れを整理し、どこにAIを組み込めるか確認しましょう。

たとえば、顧問先からの資料回収をクラウド化すれば、紙の書類をデータ化する手間を減らせます。

最初からデータで受け取る流れを作ることで、AIによる整理や確認もしやすくなります。

業務改善の進め方や生産性向上のポイントを詳しく知りたい方は、以下の記事も参考にしてください。

関連記事：【徹底解説】業務改善の具体的な方法と成功への手順｜生産性向上とコスト削減を実現

税理士事務所のAI活用は外部サービスの利用も選択肢

所内だけでAI導入を進めるのが難しい場合は、業務の一部を外部に任せられる専門サービスを活用するのも一つの方法です。

AIツールの選定や運用ルールの整備、職員への共有まで所内で対応しようとすると、本業と並行して進める負担が大きくなる場合があります。

外部サービスを活用すれば、業務整理や導入準備を進められ、税理士や職員は顧問先対応や専門的な判断に時間を使えるのです。

なお、業務の一部を外部に委託する仕組みはBPOと呼ばれ、AIを活用したBPOサービスも増えています。

AI BPOの種類や活用シーン、導入時の注意点を詳しく知りたい方は、以下の記事も参考にしてください。

関連記事：AI BPOとは？種類・活用シーン・導入メリット・注意点・選び方まで解説

税理士事務所のAI活用を安全に進め、業務効率化につなげよう

AIは、税理士の仕事をすべて代替するものではなく、記帳・資料整理・文章作成などを効率化するための手段です。

AIに任せる業務と人が確認する業務を分けることで、職員の負担を減らし、顧問先対応や専門的な判断に時間を使えます。

所内だけでAI活用の導入・運用体制を整えるのが難しい場合は、「NEO assistant」の活用も選択肢です。

NEO assistantは、業務整理からAIワークフローの構築、運用までを支援する「ヒト×AI」のハイブリッド型業務支援サービスです。

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